Санкционная политика

Настоящая Санкционная политика (далее — «Политика») устанавливает принципы и процедуры соблюдения санкционных ограничений компанией RBY Commerce Ltd. (далее — «Компания», «MulenPay»).

Целью Политики является предотвращение использования сервисов Компании для обхода международных санкций, финансирования запрещенной деятельности, а также минимизация правовых, финансовых и репутационных рисков.

Компания придерживается принципа нулевой терпимости к нарушениям санкционного законодательства и применяет риск-ориентированный подход при оценке клиентов, партнеров и операций.

Настоящая Политика распространяется на:

• пользователей сервисов MulenPay;
• мерчантов;
• партнеров;
• поставщиков услуг;
• представителей клиентов;
• бенефициарных владельцев клиентов;
• контрагентов Компании.

Компания осуществляет проверку клиентов и контрагентов на предмет наличия санкционных ограничений в соответствии с международными санкционными программами, включая, но не ограничиваясь:

• санкциями Совета Безопасности ООН;
• санкциями Европейского Союза (EU);
• санкциями Великобритании (UK Sanctions List);
• санкциями Управления по контролю за иностранными активами США (OFAC);
• иными международно признанными санкционными режимами.

Компания вправе использовать сторонние базы данных, системы комплаенс-мониторинга и санкционные скрининговые решения.

Компания вправе проводить проверки:

• клиентов;
• мерчантов;
• бенефициарных владельцев;
• директоров компаний;
• уполномоченных представителей;
• деловых партнеров.

Проверки могут проводиться:

• до начала сотрудничества;
• в процессе обслуживания;
• при изменении структуры собственности клиента;
• при возникновении подозрений или повышенного риска.

Компания не предоставляет услуги лицам и организациям:

• включенным в международные санкционные списки;
• находящимся под санкционными ограничениями;
• контролируемым санкционными лицами;
• действующим в интересах санкционных лиц;
• использующим сервисы Компании для обхода санкций.

Компания вправе отказать в обслуживании даже при отсутствии прямого включения в санкционные списки, если существуют обоснованные подозрения в связи клиента с санкционной деятельностью.

Компания вправе ограничивать или запрещать предоставление услуг клиентам, связанным с юрисдикциями, в отношении которых действуют международные санкции либо повышенные ограничения.

Компания самостоятельно определяет перечень ограниченных юрисдикций исходя из:

• действующих санкционных программ;
• требований платежных партнеров;
• требований банков;
• внутренних процедур управления рисками.

Компания осуществляет постоянный мониторинг деятельности клиентов и операций с целью выявления:

• попыток обхода санкций;
• использования подставных лиц;
• скрытых бенефициарных владельцев;
• фиктивных компаний;
• необычных транзакций;
• операций без очевидной экономической цели.

При необходимости Компания вправе запросить дополнительные сведения и документы.

При выявлении санкционных рисков Компания вправе:

• отказать в регистрации;
• отказать в подключении услуг;
• ограничить доступ к сервисам;
• временно приостановить обслуживание;
• прекратить сотрудничество;
• запросить дополнительную документацию;
• провести расширенную проверку клиента (Enhanced Due Diligence).

Принятие указанных мер осуществляется по усмотрению Компании и не требует предварительного уведомления клиента.

Клиенты обязуются:

• предоставлять достоверную информацию;
• незамедлительно уведомлять Компанию об изменениях структуры собственности;
• не использовать сервисы Компании для обхода санкционных ограничений;
• предоставлять документы по запросу Компании;
• соблюдать применимое законодательство и международные санкционные требования.

Клиент несет полную ответственность за:

• достоверность предоставленной информации;
• законность своей деятельности;
• соблюдение санкционных требований;
• действия своих представителей, сотрудников и бенефициарных владельцев.

Компания не несет ответственности за убытки клиента, возникшие вследствие применения мер, предусмотренных настоящей Политикой.

Компания вправе передавать информацию о клиентах:

• банкам и платежным партнерам;
• поставщикам комплаенс-услуг;
• государственным органам;
• правоохранительным органам;
• иным уполномоченным организациям,

если такая передача требуется законодательством, договорными обязательствами либо необходима для соблюдения санкционных требований.

Компания оставляет за собой право изменять настоящую Политику в любое время.

Новая редакция вступает в силу с момента публикации на Сайте.

Продолжение использования сервисов Компании означает согласие клиента с действующей редакцией Политики.