Политика AML/KYC

Настоящая Политика AML/KYC (далее — «Политика») разработана компанией RBY Commerce Ltd. (далее — «Компания», «MulenPay») в целях предотвращения использования сервисов Компании для:

• легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем;
• финансирования терроризма;
• финансирования распространения оружия массового уничтожения;
• мошеннической деятельности;
• обхода международных санкций;
• иных незаконных операций.

Компания придерживается риск-ориентированного подхода и применяет процедуры проверки клиентов и мониторинга операций в соответствии с международными стандартами комплаенса.

Настоящая Политика распространяется на:

• пользователей Сайта;
• клиентов Компании;
• мерчантов;
• партнеров;
• представителей юридических лиц;
• лиц, действующих от имени клиентов.

Компания руководствуется следующими принципами:

• идентификация клиентов;
• проверка достоверности предоставленных сведений;
• риск-ориентированный подход;
• постоянный мониторинг деятельности клиентов;
• выявление подозрительных операций;
• соблюдение санкционных требований;
• сотрудничество с компетентными органами в рамках законодательства.

Компания вправе проводить процедуры идентификации и верификации клиентов до начала предоставления услуг либо в любой момент сотрудничества.

В рамках проверки могут быть запрошены:

Каждому клиенту может быть присвоен уровень риска:

Для клиентов высокого риска могут применяться дополнительные меры проверки (Enhanced Due Diligence).

Компания осуществляет проверки клиентов по международным санкционным спискам, включая, но не ограничиваясь:

• United Nations Sanctions Lists;
• European Union Sanctions Lists;
• UK Sanctions List;
• OFAC Sanctions Lists;
• иным международным санкционным базам.

При выявлении санкционных рисков Компания вправе отказать в обслуживании либо прекратить сотрудничество.

Компания осуществляет мониторинг операций и активности клиентов для выявления признаков:

• мошенничества;
• отмывания денежных средств;
• финансирования терроризма;
• использования подставных лиц;
• обхода санкций;
• иных подозрительных действий.

Компания вправе анализировать информацию, связанную с использованием сервисов, в пределах, необходимых для соблюдения законодательства и обеспечения безопасности.

Компания вправе запросить документы, подтверждающие происхождение денежных средств либо экономическую сущность деятельности клиента.

К таким документам могут относиться:

• банковские выписки;
• налоговые документы;
• договоры;
• счета-фактуры;
• бухгалтерская отчетность;
• иные подтверждающие документы.

К признакам подозрительной деятельности могут относиться:

• предоставление ложной информации;
• отказ от прохождения проверки;
• использование поддельных документов;
• попытки скрыть бенефициарных владельцев;
• несоответствие операций заявленному виду деятельности;
• необычная структура платежей;
• признаки мошенничества;
• операции, связанные с санкционными ограничениями.

При выявлении подобных признаков Компания вправе:

• запросить дополнительные документы;
• ограничить доступ к сервисам;
• приостановить обслуживание;
• прекратить сотрудничество;
• передать информацию компетентным органам в случаях, предусмотренных законодательством.

Информация, полученная в рамках процедур AML/KYC, хранится в течение срока, необходимого для выполнения требований законодательства, внутренних процедур Компании и управления рисками.

Доступ к такой информации предоставляется только уполномоченным лицам.

Компания оставляет за собой право отказать в предоставлении услуг либо прекратить обслуживание без объяснения причин, если:

• клиент не прошел процедуры проверки;
• предоставлены недостоверные сведения;
• выявлены признаки незаконной деятельности;
• имеются санкционные ограничения;
• дальнейшее сотрудничество создает неприемлемые риски для Компании.

Персональные данные, полученные в рамках процедур AML/KYC, обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности Компании.

Компания принимает разумные организационные и технические меры для защиты такой информации от несанкционированного доступа, изменения, раскрытия или уничтожения.

Компания вправе в любое время изменять настоящую Политику.

Новая редакция вступает в силу с момента ее публикации на Сайте.

Продолжение использования услуг после публикации изменений означает согласие клиента с обновленной редакцией Политики.